つみたてNISA編1

買い付け時期

妻の口座では、つみたてNISAで運用しています。つみたてNISAが開始となった2018年から積み立てをしています。2018年5月から2019年10月まではひふみプラス(国内の成長株中心)という投資信託を買い付けしていました。その結果、60万円分の積み立て額になっています。現在はこのようなグラフになっています。

リターン

リターン額は2022年5月現在、80,576円です。この投資信託はアクティブファンドなので、信託報酬(保有手数料)が高いことがデメリットです。やはり、コロナショックが始まった、2020年初頭の下げ幅がすごいです。

最も低かったとき

2020年3月16日に一番底を経験しました。この日の含み損は、15万6000円でした。その後、順調に上がっていきました。2021年9月に日経平均株価が、30年ぶりに3万円を回復したニュースが賑わっていたころ、ひふみプラスもピークを迎えており、19万2000円の含み益を記録しました。

最も高かったとき

2021年9月に日経平均株価が30年ぶりに3万円を突破したときに最高値を記録しました。日経平均と連動しているのが分かります。