夫のiDeCo運用状況

夫のiDeCoの運用状況

2018年5月からiDeCoをしています。商品は楽天バンガード全米株式です。当初は違う商品を購入していましたが、色々勉強していくうちに信託報酬が高いと長い期間保有することに不利なことに気付き、入れ替えしました。月々2万円購入していましたが、60歳までまだ先が長いので、全力でいかずに現在は月々1万円に抑えています。

楽天・バンガード全米株式

iDeCoを開始した、2018年5月から現在(2022年5月)までの基準価額の推移は以下の通りです。全世界株式と同じく、2020初頭のコロナショックの下落が目立ちますが、それを乗り越えて右肩上がりですね。2022年は年明けから世界情勢の影響で下落が続いています。

現在の損益状況

こちらが夫のiDeCoの4年間の運用状況です。ギザギザの黒い線が月々の投資額です。毎月購入しているので、階段状に右肩上がりです。縦に伸びている棒グラフが損益です。

妻のiDeCoの運用結果(楽天バンガード全世界株式。)とほぼ変わりませんが、2020年3月と4月のマイナスです。(下図参照。)5万3592円のマイナスです。

2020年5月以降はずっとプラスになっています。2020年12から掛け金を下げているにもかかわらず、リターンが伸びています。これぞ複利の効果でしょうか、すごい勢いで伸びているのが分かります。

まとめ

2018年5月から2022年5月の4年間の運用状況は、積立金額が75万4215円です。運用利回りは、19.15%プラスの41万9689円となっています。

掛け金を下げたとはいえ、これからもずっと続けていこうと思います。60歳まで引き下ろせないですが、余剰金で行っていますので、貯金のつもりでやっています。なにより、どんどん資産が増えていくのを見る楽しみがあります。2022年は世界情勢がよくないので、注視していきます。